Українські банки суттєво знизять ліміти переказів для клієнтів без підтверджених доходів

1 хвилина на читання

Українські банки готуються впровадити нові обмеження на грошові перекази для клієнтів із високим ризиком, які не мають підтверджених джерел доходів. Відповідно до меморандуму, який планують підписати 10 грудня, ліміти на перекази з картки на картку та на рахунки за реквізитами IBAN скоротяться з 150 тисяч гривень до 50 тисяч гривень на місяць, пише ЕП.

Оновлені правила впровадять у межах посилення фінансового моніторингу та боротьби з тіньовою економікою. Вони поширюватимуться на всі рахунки клієнта, відкриті в банках-підписантах меморандуму, як у гривні, так і в іноземній валюті.

Нові ліміти для клієнтів із невисоким ступенем ризику будуть запроваджуватися поетапно:

  • З 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень на місяць;
  • З 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць.

Ці обмеження спрямовані на протидію використанню банківських рахунків для ухилення від податків і фінансування тіньової діяльності. Зокрема, йдеться про боротьбу з “дропами” — особами, які передають свої рахунки зловмисникам для обігу великих сум коштів.

Офіційна мета меморандуму — наближення до євроінтеграційних стандартів і забезпечення прозорості фінансових операцій.

Завантажити ще...