Банки у світі посилили контроль за клієнтами з РФ – блокують рахунки, зупиняють операції

Банки у Вірменії, Сербії, Казахстані, Таджикистані, Омані та низці інших країн різко посилили контроль за клієнтами, пов’язаними з Росією, повідомляє Служба зовнішньої розвідки.

Під перевірки потрапляють як фізичні, так і юридичні особи. У багатьох випадках фінансові установи призупиняють операції або закривають рахунки. Офіційно метою є запобігання відмиванню коштів, шахрайству та порушенню нормативних вимог, але фактичний ефект значно ширший.

Банки ретельно перевіряють походження коштів, економічну доцільність транзакцій, особливо міжнародних переказів і валютних операцій. Клієнтів зобов’язують надавати додаткові документи, що підтверджують офіційне працевлаштування, ведення бізнесу або довгострокове проживання. Без таких підтверджень рахунки блокують або платежі відхиляють.

Посилення контролю відбулося на тлі рішення Європейської комісії від 3 грудня 2025 року, яким РФ внесли до переліку країн високого ризику у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Це змушує банки третіх країн застосовувати посилені заходи перевірки до будь-яких операцій, пов’язаних із російськими резидентами.

Ключовим фактором є також страх банків потрапити під вторинні санкції США та ЄС і прагнення мінімізувати репутаційні ризики. Таким чином формується поступова фінансова ізоляція росіян, яка діє навіть у країнах, що офіційно не приєдналися до санкцій.